ราคาทองวันนี้

🥈 เริ่มต้นลงทุนทองคำฉบับง่าย: 3 วิธีหลักๆ ในการเป็นเจ้าของทองคำที่นักลงทุนควรรู้

Tem newbanner 12

ลงทุนทองคำไม่จำเป็นต้องซื้อทองแท่งเสมอไป
การลงทุนในทองคำไม่จำกัดอยู่แค่การเดินเข้าร้านทองเพื่อซื้อทองคำแท่งหรือสร้อยคอเท่านั้น ในโลกการลงทุนปัจจุบัน มีช่องทางที่หลากหลายและยืดหยุ่นกว่ามาก ซึ่งช่วยให้ผู้เริ่มต้นสามารถเข้าถึงสินทรัพย์ปลอดภัยนี้ได้ง่ายขึ้น บทความนี้จะสรุป 3 วิธีหลักๆ ที่คุณสามารถเป็นเจ้าของทองคำได้ พร้อมเปรียบเทียบข้อดีและข้อเสียเพื่อเป็นแนวทางในการตัดสินใจ

1. การลงทุนในทองคำจริง (Physical Gold)

นี่คือวิธีการดั้งเดิมและตรงไปตรงมาที่สุด คือการซื้อทองคำที่จับต้องได้จริง ๆ

ประเภททองคำ	คำอธิบาย	เหมาะสำหรับ
ทองคำแท่ง (Gold Bars)	ซื้อจากร้านทองหรือบริษัทค้าทองคำชั้นนำ โดยทั่วไปจะมีค่ากำเหน็จต่ำกว่าทองรูปพรรณ (มีเฉพาะตอนขายคืน)	นักลงทุนระยะยาวที่ต้องการความมั่นคงสูงสุดและสามารถเก็บรักษาเองได้
ทองรูปพรรณ (Gold Jewelry)	สูง (96.5% หรือ 99.99%)	มาตรฐาน 96.5% (ต้องผสมโลหะอื่นเพื่อให้ขึ้นรูปได้)

ข้อดี:

• เป็นเจ้าของ 100%: คุณได้ครอบครองสินทรัพย์จริง ไม่มีความเสี่ยงด้านคู่สัญญา (Counterparty Risk)
• สภาพคล่องสูง: สามารถขายได้เกือบทุกร้านทองทั่วโลก

ข้อเสีย:

• ค่าใช้จ่ายแฝง: มีค่ากำเหน็จ (โดยเฉพาะทองรูปพรรณ) และส่วนต่างราคาซื้อ-ขาย (Bid-Ask Spread)
• ความเสี่ยงด้านการจัดเก็บ: ต้องรับผิดชอบการเก็บรักษาเอง (ค่าเช่าตู้เซฟ, ความเสี่ยงจากการโจรกรรม)

2. การลงทุนผ่านกองทุนรวมทองคำ (Gold Mutual Funds / Gold ETFs)

การลงทุนในทองคำไม่จำกัดอยู่แค่การเดินเข้าร้านทองเพื่อซื้อทองคำแท่งหรือสร้อยคอเท่านั้น ในโลกการลงทุนปัจจุบัน มีช่องทางที่หลากหลายและยืดหยุ่นกว่ามาก ซึ่งช่วยให้ผู้เริ่มต้นสามารถเข้าถึงสินทรัพย์ปลอดภัยนี้ได้ง่ายขึ้น บทความนี้จะสรุป 3 วิธีหลักๆ ที่คุณสามารถเป็นเจ้าของทองคำได้ พร้อมเปรียบเทียบข้อดีและข้อเสียเพื่อเป็นแนวทางในการตัดสินใจ

• กองทุนรวมทองคำ (Gold Mutual Funds): คือกองทุนที่นำเงินของผู้ลงทุนไปลงทุนในกองทุนทองคำในต่างประเทศอีกต่อหนึ่ง ซึ่งมักจะอ้างอิงกับราคาทองคำแท่ง
• กองทุนรวมอีทีเอฟทองคำ (Gold ETFs): เป็นกองทุนรวมที่จดทะเบียนและซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (เหมือนหุ้นตัวหนึ่ง) มีนโยบายลงทุนในทองคำแท่งจริง ๆ โดยมีทองคำสำรองหนุนหลัง

ข้อดี:

• ความสะดวกสบาย: ซื้อขายง่ายผ่านบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หรือธนาคาร ไม่ต้องกังวลเรื่องการจัดเก็บ • เงินลงทุนเริ่มต้นต่ำ: สามารถเริ่มต้นได้ด้วยเงินจำนวนน้อยกว่าการซื้อทองคำแท่ง
• สภาพคล่องสูง: ซื้อขายได้ทุกวันทำการของตลาดหลักทรัพย์

ข้อเสีย:

• มีค่าธรรมเนียม: มีค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุน (Management Fee) ที่ต้องจ่ายรายปี
• ไม่ใช่เจ้าของโดยตรง: คุณเป็นเจ้าของหน่วยลงทุน ไม่ใช่ทองคำจริง ๆ (แต่ก็อ้างอิงกับราคาทองคำ)

3. การลงทุนในอนุพันธ์ทองคำ (Gold Derivatives)

วิธีนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์และเข้าใจความเสี่ยงสูง เพราะเป็นการลงทุนโดยใช้เครื่องมือทางการเงินที่ซับซ้อนขึ้น มักใช้สำหรับการเก็งกำไรในระยะสั้น หรือการบริหารความเสี่ยง (Hedging)

• Gold Futures (GF): สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้าที่ซื้อขายในตลาด TFEX (ประเทศไทย) ผู้ลงทุนทำสัญญาซื้อหรือขายทองคำในอนาคตด้วยราคาที่ตกลงกันวันนี้
• Gold Online Futures (GO): คล้ายกับ Gold Futures แต่เป็นการอ้างอิงกับราคาทองคำในตลาดโลก (เช่น Comex) และมีขนาดสัญญาที่หลากหลายกว่า
• การออมทองออนไลน์: บริการของบริษัทค้าทองคำที่อนุญาตให้ลูกค้าทยอยซื้อทองคำสะสมเป็นรายวัน/รายเดือน และสามารถถอนเป็นทองคำแท่งจริงได้เมื่อสะสมครบน้ำหนักที่กำหนด

ข้อดี:

• ใช้เงินลงทุนน้อย (Leverage): สามารถควบคุมทองคำมูลค่าสูงได้ด้วยเงินประกัน (Margin) เพียงเล็กน้อย
• โอกาสทำกำไรทั้งขาขึ้นและขาลง: สามารถทำกำไรได้แม้ราคาทองคำจะลดลงด้วยการ "Short Sell"
• ความยืดหยุ่นสูง: มีความเคลื่อนไหวของราคาที่รวดเร็ว เหมาะกับการเก็งกำไร

ข้อเสีย:

• ความเสี่ยงสูง (High Risk): อัตราทด (Leverage) อาจทำให้ขาดทุนได้มากกว่าเงินลงทุนเริ่มต้น
• ความซับซ้อน: ต้องมีความเข้าใจเรื่องการวางหลักประกัน การเรียกหลักประกันเพิ่ม (Margin Call) และการสิ้นสุดอายุสัญญา

ปัจจัยที่ต้องพิจารณา	ทองคำจริง (Physical)	กองทุนรวม (Mutual Funds / ETFs)	อนุพันธ์ (Futures)
เงินเริ่มต้น	สูง (ตามน้ำหนักทองคำ)	ต่ำ	ปานกลาง (ตามหลักประกัน)
ความเสี่ยง	ต่ำ (ถ้าเก็บรักษาดี)	ปานกลาง	สูง (จากการใช้ Leverage)
เป้าหมาย	เก็บออม/ระยะยาว/ป้องกันวิกฤต	ระยะกลางถึงยาว/กระจายความเสี่ยง	เก็งกำไร/บริหารความเสี่ยงระยะสั้น
ความสะดวก	ต่ำ (เรื่องการเก็บ)	สูง	สูง (แต่ต้องศึกษาเครื่องมือ)